微信虚假众筹骗近亿元 众筹时你该注意哪些方面?

行业动态 admin 暂无评论

   2016年5月,启东的一些微信朋友圈内散播着一个所谓的HY外汇众筹理财项目信息,承诺每天以2%-3%的利息让投资者获得高额回报,不少信以为真的市民纷纷投入大量资金,最终血本无归。9月3日,启东警方捣毁了这个网络诈骗团伙,先后共抓获7名犯罪嫌疑人,涉案资金近1亿元。

  事件回顾

  “我才拿了一个月利息,这钱说没就没了。”今年5月,孙先生在微信朋友圈里看见有个外汇众筹项目,身边几个朋友都有参与,每天均有高额利息返还。孙先生在该项目网站上注册了账户,将两万元现金转进了这个众筹的支付宝账号。第二天,他发现账户上果然多了一笔分红,接连几天分红准时到账。

  如此高额的利息,让孙先生欣喜不已,便又陆续注册了十几个账户,前后投入了近50万元。正当孙先生自认为找到了一条高回报理财通道时,该网站突然发布公告,称网站因系统升级,将关闭维护一个月,维护期间网站将暂时不能提现。孙先生等了一个月,没有等来网站的重启,账户上也是空空如也,心怀忐忑的他联系微信圈里的朋友,得知这个理财网站可能是虚假网站,惊觉不妙,向警方报了警。

  启东警方接报后,对此案全面展开调查。经过核实鉴定,涉案网站确为虚假网站。光启东就多达80多人上当,而其他县市另有40多人,总涉案价值近亿元。启东警方组成专案组调查,发现骗子早已将钱转到了国外账户。而用来转账的银行卡开户信息均为假冒他人身份。专案组最终确定了7名嫌疑人,近日将他们抓获。拿着骗来的巨款,这伙人过起了奢靡的生活,他们先后购买了保时捷等两辆高级轿车,在海外添置了住房,并四处吃喝玩乐,钱款已被挥霍一空,目前7名嫌疑人被刑事拘留。

  目前,众筹作为如此火爆的项目,可谓是涉及了衣食住行各方面。而以众筹作为投资的小伙伴也不少,在投资时,擦亮眼睛很重要,不然被骗后,着实令人心疼,下面小编就给大家提一些注意事项。

  1、了解平台背景

  作为一个投资人,一定要了解一个众筹平台背后股东的实力,尤其是获取优质项目来源的实力,建议可以从股东方主营业务与股权交易的协作能力、业务规模和网站流量优势三个方面进行考察。

  2、项目审查团队专业性

  理论而言,众筹平台不应该限定投资项目数量,也没有资格决定投资人投资哪一类别。平台应是集大成者的平台,毋论项目优劣,只须完整信息披露,由投资者自行甄别和筛选即可,但是实际操作中,该理论不具备可行性,原因在于在投资人数量有限的情况下,较多的众筹项目将导致投资效率偏低,众筹项目方和平台方双方无法忍受,因此作为众筹平台方而言,挑选股权众筹项目变得极其重要。

  3、信息披露的透明程度

  信息披露的透明程度包含两个方面,一个是项目认购完成前的信息披露,另一块是项目认购完成的信息披露,两方面真实完整方能真正保障投资人的知情权和受益权,否则平台方的公信力荡然无存。

  提示

  投资人应该需要了解众筹平台上投资钱款的去向,退款规则、违约规则,三方托管、资金流程,风险预警,所需签订的法律文本协议及项目失败的法律解决途径,而不是模糊不清的项目阐述和一句保本保息的空头支票,一旦中间资金违规使用或者平台方跑路,投资人将维权无门。

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